Политика Банка «Снежинский» АО в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма
Действующая в Банке «Снежинский» АО система противодействия легализации доходов полностью соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и нормативным актам Банка России.
В целях соблюдения требований законодательства в данной сфере в Банке:
- Разработаны и введены в действие внутрибанковские (локальные) акты, регламентирующие порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
- Реализуется программа идентификации и изучения Банком клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, в рамках которой осуществляется сбор и хранение сведений и документов.
- В Банке назначен ответственный сотрудник для осуществления внутреннего контроля, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
- Создано структурное подразделение для осуществления работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
- Обеспечено участие всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в выявлении в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.
- Банк не оказывает услуги лицам, не сообщившим о себе необходимые сведения, и не открывает счета на анонимных владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).
- Банк не открывает счета физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счёт, либо его представителя.
- Разработано программное обеспечение, позволяющее выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, а также исключающее возможность осуществления операций с участием лиц, причастных к террористической деятельности.
- Регулярно проводится обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ.
- Банк не имеет клиентов, зарегистрированных в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
- Банк не имеет корреспондентских отношений с банками, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
- Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет корреспондентских отношений с банками, в отношении которых имеется информация о том, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.