Финансовый мониторинг

Политика Банка «Снежинский» АО в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма

Действующая в Банке «Снежинский» АО система противодействия легализации доходов полностью соответствует требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и нормативным актам Банка России.

В целях соблюдения требований законодательства в данной сфере в Банке:

  1. Разработаны и введены в действие внутрибанковские (локальные) акты, регламентирующие порядок осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
  2. Реализуется программа идентификации и изучения Банком клиентов, представителей клиентов, бенефициарных владельцев и выгодоприобретателей, в рамках которой осуществляется сбор и хранение сведений и документов.
  3. В Банке назначен ответственный сотрудник для осуществления внутреннего контроля, направленного на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
  4. Создано структурное подразделение для осуществления работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
  5. Обеспечено участие всех работников Банка, независимо от занимаемой должности, в рамках их компетенции, в выявлении в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.
  6. Банк не оказывает услуги лицам, не сообщившим о себе необходимые сведения, и не открывает счета на анонимных владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы).
  7. Банк не открывает счета физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счёт, либо его представителя.
  8. Разработано программное обеспечение, позволяющее выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, а также исключающее возможность осуществления операций с участием лиц, причастных к террористической деятельности.
  9. Регулярно проводится обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ.
  10. Банк не имеет клиентов, зарегистрированных в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
  11. Банк не имеет корреспондентских отношений с банками, зарегистрированными в государствах (на территориях), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
  12. Банк не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также не имеет корреспондентских отношений с банками, в отношении которых имеется информация о том, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Анкета Банка